تنويع المحفظة في التداول

التنويع مبدأ إدارة مخاطر يقوم على توزيع رأس المال على صفقات وأصول متعدّدة غير مترابطة، بحيث لا تعتمد نتيجتك على رهان واحد. لكن التنويع الأعمى قد يضرّ بقدر ما ينفع.

ما هو التنويع؟

توزيع المخاطر على عدّة صفقات/أصول بدل تركيزها في واحد. الهدف أن خسارة في مركز قد تعوّضها مكاسب في آخر، فيقلّ الدرودان الكلّي.

التنويع في الفوركس

تجنّب فتح صفقات على أزواج مرتبطة إيجابيًا في الاتجاه نفسه (مضاعفة مخاطرة لا تنويع). نوّع عبر أزواج غير مترابطة لتحقيق تنويع حقيقي.

التنويع عبر الأصول

يمكن التنويع بين الفوركس والذهب والمؤشرات — لكن انتبه للارتباطات وقت الأزمات (كثير من الأصول يهبط معًا في الذعر).

حدود التنويع

الإفراط في التنويع يشتّت تركيزك ويصعّب المتابعة ويحدّ الأرباح. التنويع الذكي = عدد معقول من المراكز غير المترابطة ضمن حدود مخاطرتك الكلّية.

المقال التالي: الفائدة المركّبة في التداول ←